ATTIVITA' DIRETTA
Nell’ambito dell’antiriciclaggio offriamo, attraverso nostro personale e collaboratori professionali specializzati, la verifica delle specifiche procedure e obblighi.
Si riassumono i principali step:
1. Selezione clienti e prestazioni
Nella prima fase dell’attività
è necessario eseguire un
monitoraggio delle prestazioni
richieste dai tuoi clienti al fine di individuare quali e quante sono da
assoggettare all’adeguata verifica.
Ti offriamo uno screening dettagliato dei clienti
e delle prestazioni partendo dai documenti contabili e amministrativi del tuo
ufficio.
2. Adeguata verifica
Dopo aver stabilito i
clienti e le prestazioni soggette agli obblighi della normativa di
antiriciclaggio è necessario eseguire l’adeguata verifica.
L’adeguata verifica è una
procedura che si divide in varie fasi, esposte di seguito:
- L’identificazione del
cliente (richiedente la prestazione)
- L’identificazione del
titolare effettivo (beneficiario ultimo della prestazione)
- L’ottenimento di
informazioni sullo scopo e natura della prestazione (da richiedere al cliente)
- La valutazione del rischio
connesso al cliente e alla prestazione (risk assessment)
- Il controllo costante del
cliente (per tutto il periodo di durata della prestazione)
- L’obbligo di astensione
(nel caso in cui non si è in grado di effettuare una delle precedenti operazioni).
L’adeguata verifica può
essere eseguita con modalità ordinarie, semplificate, rafforzate.
L’attività diretta dei nostri consulenti e collaboratori presso il
Vostro ufficio avviene in maniera discreta e collaborativa; è possibile affidare alla nostra società la gestione diretta per la la predisposizione documentale dei fascicoli dei clienti, con esclusione degli adempimenti di competenza del titolare dello Studio (valutazione del rischio).
3. Controllo costante
Le nuove disposizioni della normativa
antiriciclaggio prevedono che il tipo di approfondimento richiesto ai soggetti
interessati vada ben oltre il mero accertamento dell'identità del soggetto che
richiede la prestazione. Infatti viene richiesta un’approfondita conoscenza e il continuo
monitoraggio del relativo rapporto mediante una costante attività di raccolta di informazioni associato a ciascun tipo di cliente.
I nostri consulenti e collaboratori provvedono alla
predisposizione dei moduli per la richiesta di dati ed elementi utili al
monitoraggio del cliente nel periodo di svolgimento della prestazione.
4. Composizione del fascicolo
cliente
Tutti i
dati, i documenti e gli elementi acquisiti (mandato, documento d’identità,
codice fiscale, attribuzione di partita Iva, visura camerale, dichiarazioni del
cliente, attestazioni varie, documento di valutazione del rischio, annotazioni
del dipendente ecc.) devono essere raccolti e conservati in un fascicolo, da
custodire anche secondo le procedure previste dalla privacy.
La conservazione del fascicolo deve avvenire
in maniera dinamica, aggiornando sempre i documenti che attestano il controllo costante.
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un nostro consulente che ti indicherà le migliori soluzioni riducendo il peso
il dei tuoi obblighi e delle tue responsabilità facendoti
risparmiare tempo prezioso da dedicare alla tua attività.
